量子计算变换金融服务业

2019年10月17日出版

量子计算,一个流行的概念,将改变金融服务业。这项技术自1981年以来一直存在,但仍处于初级阶段。考虑到其强大的现实应用,潜在的影响远远超过了与当前技术相关的可能性。本文重点介绍了量子计算在金融服务业中可能的应用案例,这些应用案例可能会促进该行业的发展。

量子计算机根据量子力学原理进行复杂计算,使用能够同时存储0或1或两者的量子比特或量子比特。它们的运算速度是传统计算机的10万倍,存储的数据量也远远超过传统计算机。

在过去几年中,金融服务领域越来越多地由Fintech,人工智能(AI),数据分析,区块链和过程自动化等新技术驱动。下一波可能接管该行业是量子计算,预计将解决面临的各种复杂问题。例如,它可以简化一家银行想要在不同位置确定其ATM的最低现金余额的过程,每个机器的退出级别的变化。

金融机构、投资组合经理和对冲基金对采用这项技术感兴趣,因为它可以使分析更加复杂。DE Shaw、Renaissance Technologies、WorldQuant和2 Sigma等对冲基金已经在尝试量子计算用于定量投资,因为与传统计算机相比,量子计算有助于计算一系列潜在结果。

可以从量子计算中受益的金融服务中的一些部分是:

  • 投资组合分析:量子计算通过确定如何互连和依赖,分组与各种资产相关的不同资产相关的数据集。这消除了相关资产的需要,从而降低了与传统方法相比的投资组合风险。总的来说,它帮助用户根据集合参数识别最有吸引力的投资组合。Barclays和JP摩根船章等银行和机构使用量子计算(Monte Carlo Simulations)来加速产品组合优化。
  • 欺诈识别:使用量子力学可以克服与在线转账和支付等银行服务相关的安全漏洞和欺诈威胁。自动欺诈检测依赖于模式识别,而量子计算可以支持有效的模式识别算法,这些算法可以协同处理复杂的统计问题。因此,可以通过自学习网络自动识别欺诈,这也使组织能够检测任何犯罪网络活动。
  • 优化:量子技术可以支持每秒数十亿次的交易,这对于经常超负荷处理高交易量的机构来说是一个积极的因素。此外,随着quantum技术提高效率,基础设施停机时间将接近于零。可以在不存在系统崩溃风险的情况下清除大型事务批。
  • 高频交易(HFT):金融公司快速执行交易非常重要。这可以通过量子计算应用来实现复杂的定量买卖策略。金融公司可以以低风险产生更高的回报。HFT涉及一组错综复杂的算法,考虑到投资者的投资地平线后,在考虑到自动购买和销售决策。交易员可以在毫秒的分数中进行更快的决定,并在传统的同行中获得优势。
  • Analytics驱动的客户关系管理(CRM):量子技术有望改善银行和保险业的CRM。它将根据人口统计的购买趋势和偏好,提高针对正确客户的准确性。
  • 量子密码学:新时代黑客能够控制远程设备并访问机密数据。使用量子加密加密的财务数据被认为比任何其他类型的数字安全性更安全。黑客无法读取以量子形式加密的数据,因为它们通过更改状态而变形,防止窃听。
  • 量子数据:几乎所有可用的信息都可以使用量子计算机立即分析。此外,AI和预先编程的规则有助于自动决策,加速效率。

这些优势促使Barclays和JPMORGAN Chase等公司加入IBM的Q网络,财富500强公司的合作,国家研究实验室和学术机构直接与IBM直接工作,以便推进量子计算。这些银行雇用了数学家,计算机程序员和物理学家来实现里程碑 - 量子优势 - 当量子计算机可以比传统计算机更好地运行任务的那一刻。

作为网络的一部分,JP Morgan Chase将探索如何使用量子计算进行交易,风险分析和投资组合优化。该公司的技术人员将与IBM的研究人员合作,利用量子系统使用,以学习该技术的未来应用。

还有一些挑战,如连接速度、一致性、保持低温和建设相关基础设施,因此该技术尚未充分发挥其潜力。

在我们看来,Quoutum用户,量子计算机开发商和培训机构的生态系统对于为量子计算行业创造充满活力的未来将是至关重要的。Quantum Hardware的正在进行的实验使期望高。因此,我们认为量子计算机将在量化金融中发挥关键作用。